مقدمه
این روزها در اغلب کشورهای جهان، نابسامانی‌های اقتصادی زیادی به‌وجود آمده‌است. با وجود گزینه‌های متعدد و جذاب سرمایه‌گذاری، همچنان در چنین شرایطی طیف وسیعی از مردم به سرمایه گذاری در طلا به عنوان یک روش سرمایه‌گذاری پایدار و امن روی می‌آورند.
طلا می‌تواند در اشکال فیزیکی مانند شمش طلا، سکه و … و یا اشکال غیرفیزیکی مانند خرید گواهی سپرده کالایی، معاملات آتی و …، به عنوان بخشی از دارایی‌هایتان در پرتفوی سرمایه‌گذاری شما وجود داشته‌باشد. بدیهی است که هر دو شکل از سرمایه گذاری در طلا، می‌تواند در برابر افت ارزش سرمایه شما در شرایط تورمی فعلی کمک کند؛ اما از آنجایی که نگهداری طلای فیزیکی و حفظ امنیت آن ریسک‌های خاص خود را دارد، برخی افراد ترجیح می‌دهند تا به شکل غیر مستقیم و غیرفیزیکی در حوزه طلا سرمایه‌گذاری کنند.
خرید طلای غیرفیزیکی یکی دیگر از روش‌های سرمایه گذاری در طلاست که علاوه بر آنکه در آن دیگر نگران امنیت طلای خود به صورت فیزیکی نیستید، حتی کارمزد کمتری در هنگام خرید پرداخت میکنید.
در مقاله قبلی منتشر شده در سایت، در خصوص انواع گزینه‌های موجود در خصوص سرمایه‌گذاری مستقیم (فیزیکی) در طلا به طور مفصل صحبت کرده و مزایا و معایب هریک را برای شما تشریح کردیم.
در این مقاله قصد داریم تا در خصوص انواع روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در طلا و مزایا و معایب هریک صحبت کنیم. در صورتی که شما نیز یک سرمایه‌گذار هستید و به طلا به عنوان یک سرمایه‌گذاری امن فکر میکنید، تا پایان این مقاله همراه ما باشید تا اطلاعات بیشتری در خصوص تنوع بخشیدن به پورتفوی دارایی خود کسب کنید.
انواع روش‌های سرمایه گذاری غیرفیزیکی در طلا
- طلای فردایی یا معاملات آتی
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا (ETF)
- گواهی سپرده سکه در بورس کالا
- خرید طلا در بازار جهانی فارکس
طلای فردایی یا قراردادهای آتی مبتنی بر طلا
قراردادهای آتی صندوق پشتوانه طلا و شمش طلای خام یا به اختصار “آتی طلا” نیز مانند دیگر قراردادهای آتی بر روی یک دارایی پایه که همان واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق طلای لوتوس و شمش طلای خام هستند، بنا شده‌است. در واقع این قراردادهای آتی مشتق شده از دارایی‌های پایه خود هستند که در قرارداد آتی شمش طلا به صورت واحدهای گواهی سپرده شمش طلا است. در واقع سرمایه‌گذاران با اتخاذ موقعیت خرید و فروش در قرارداد آتی، بدون آنکه نیازی به داشتن این واحد‌ها باشداقدام به معامله می‌کنند. گفتنی است بازار آتی بازاری دوطرفه است که در آن معامله‌گران می‌توانند هم از صعود و هم از نزول بازار کسب سود کنند.
مزایای سرمایه گذاری در معاملات آتی مبتنی بر طلا :
- اهرم معاملاتی
- سرمایه‌گذاری با مبالغ کم
معایب سرمایه گذاری در معاملات آتی مبتنی بر طلا :
- ریسک بالا
- نیاز به داشتن تجربه و مهارت بسیار
صندوق‌های سرمایه گذاری در طلا (ETF)
صندوق‌های سرمایه‌گذاری و قابل معامله در بورس، عمده دارایی خود را بر روی گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. بازدهی این صندوق‌ها وابسته به قیمت دلار و قیمت اونس جهانی است. برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری در طلا (ETF) لازم است که کد بورسی داشته‌باشید.
مزایای سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا :
- رفع مشکلات خرید فیزیکی طلا
- کارمزد کمتر نسبت به روش فیزیکی
- نقدشوندگی بالا
- نبود محدودیت در مبلغ سرمایه‌گذاری
- امکان فروش در مقادیر کم
معایب سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا :
- سود کمتر نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم در طلا
- کارمزد صندوق
گواهی سپرده سکه در بورس کالا
خرید سکه در بورس کالا، از روش‌های غیرفیزیکی سرمایه‌گذاری در بازار طلا بوده که به واسطه خرید گواهی سپرده انجام می‌شود. نکته قابل اهمیت آن است که اشخاص برای خرید لازم است تا حداقل یک سکه یا معادل ۱۰ سهم گواهی سپرده خریداری نمایند. افراد می‌توانند با خرید این گواهی‌ها، سکه را از بانک تحویل گرفته و یا اوراق را نگهداری کرده و زمانی که قیمت آن‌ها افزایش پیدا کرد، به فروش برسانند. البته باید بدانید که در صورت نگهداری، ملزم به پرداخت هزینه‌های انبارداری نیز هستید.
مزایای سرمایه گذاری در گواهی سپرده سکه در بورس کالا :
- قیمت و کارمزد کمتر نسبت به بازار
- اطمینان از اصل بودن سکه
- معاف از مالیات
- قدرت نقدشوندگی بالا
معایب سرمایه گذاری در گواهی سپرده سکه در بورس کالا :
- هزینه انبارداری (در صورت عدم تحویل)
- خطر سرقت (در صورت دریافت فیزیکی)
- کارمزد بورس به ازای خرید هر سکه
خرید طلا در بازار جهانی فارکس
خرید طلا در بازار جهانی فارکس از دیگر روش‌های سرمایه‌گذاری غیرفیزیکی طلا است که نماد XAU در این بازار به نماد طلا اختصاص داده شده‌است. قیمت‌ها در بازار فارکس براساس قیمت انس جهانی تعیین می‌شوند. برای معامله در این بازار لازم است تا به منظور تبدیل پول خود به دلار یک حساب بروکر داشته باشید.
در فارکس در زمان کاهش قیمت طلا نیز می‌توان سود کرد. گفتنی است امکان معامله اهرمی نیز در بازار طلای فارکس وجود دارد و سرمایه‌گذاران می‌توانند چندین برابر سرمایه خود اقدام به سرمایه‌گذاری کنند؛ در نتیجه در صورت کسب سود، سرمایه آن‌ها نیز چندین برابر خواهد شد.
مزایای سرمایه گذاری در طلای بازار جهانی فارکس :
- سرمایه گذاری در اونس جهانی طلا
- استفاده از اهرم
- نقدشوندگی بسیار بالا
- امکان سرمایه گذاری با مبالغ کم
معایب سرمایه گذاری در طلای بازار جهانی فارکس :
- کارمزد معاملات
- ریسک بالا
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا
رمز ارز با پشتوانه طلا نوعی دارایی دیجیتال است که پشتوانه آن دارایی قدرتمند و گرانبهای طلا است. ارزش این ارزهای دیجیتال معادل با مقدار مشخصی از فلز گرانبهای طلاست که در صورت افزایش قیمت طلا، ارزش این نوع ارزها نیز بالا می‌رود. این مقدار، با توجه به سازوکار ارز مورد نظر، می‌تواند اونس یا گرم طلا باشد.
در بازار متنوع و بین‌المللی رمزارزها، انواع مختلفی از ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا وجود دارند. ارزهایی همچون پکسوس گلد، تتر گلد، گلد کوین، آراس گلد، کش گلد و … از جمله ارزهای با پشتوانه طلا هستند.
توسعه‌دهندگان ارزهای مورد نظر، به اندازه ارزش کل کوین‌های در گردش، طلا دارند. طلایی که جهت پشتیبانی از ارزش توکن‌ها استفاده شده و می‌تواند در شرکت توسعه دهنده، یک موسسه یا بانک معتبر ذخیره شده باشد.
سخن پایانی
افرادی که دانش، تخصص و تجربه لازم در رابطه با شناخت و تحلیل بازارهای مالی را دارند، می‌توانند با استفاده از روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم طلا، همچون گواهی سپرده سکه، معاملات آتی طلا، معاملات بازار جهانی فارکس و صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا به سود خوبی دست پیدا کنند.
در پایان لازم است تا به این نکته مهم اشاره کنیم که بهترین نوع سرمایه گذاری در طلا به عوامل مختلفی همچون اهداف و میزان سرمایه شما، ریسک‌پذیری شما، دانش مالی و افق بلندمدت یا کوتاه‌مدت سرمایه‌گذاریتان بستگی دارد.
(برای مطالب آموزشی بیشتر کلیک کنید )
